股票账户不可随意外借!上海证监局开出首例针对个人违规出借证券账户罚单

发布时间:2022年06月21日

       上海报道, 12月8日, 上海证监局发布3项行政处罚决定书, 其中2项对个人非法出借证券账户进行处罚。处罚决定书内容显示, 上海证监局对两名投资者非法出借证券账户分别处以3万元和5万元的罚款。同时, 违规借用他人证券账户的公司也被罚款30万元。值得注意的是, 这是A股市场首例个人因借出证券账户而受到处罚的案例。 “新修订的《证券法》将证券账户出借和借出的禁止范围从‘法人’扩大到‘任何单位和个人’。修订后的《证券法》自2020年3月1日起正式实施, 这意味着个人借贷和此后借用证券账户也是违法的。”北京京师律师事务所律师孟波12月31日在接受华夏时报记者采访时表示。孟波提醒, 从法律上看, 出借证券账户的行为是违法的, 将依法追究。责任。从财产安全的角度来看, 证券账户直接关系到投资者的财产安全。在司法实践中, 借出证券账户引发的法律纠纷并不少见。因此, 投资者应增强风险意识, 规范交易行为。对个人非法出借证券账户的第一次处罚 根据处罚决定书, 自2009年8月至调查之日(2021年1月21日), 上海凯诚投资有限公司(以下简称“凯诚投资”)先后借入公司股东“李1”华泰证券账户账户及公司员工“李某新”申万宏源证券账户从事证券交易。涉案期间, 在开诚投资董事长李某2、副总经理刘某等人的安排下, 开诚投资将直接或间接向“李某1”和“李某新”账户划转共计4291万元, 并刘某在公司办公室开立“李某1”和“李某新”账户, 进行证券交易, 买卖“厦工股份”等证券, 总申购金额4205.98万元。截至调查日, 上述购买的证券大部分已售出, 售出的资金将继续被开诚投资用于投资其他证券。上海证监局认为, 开诚投资、李某、李某新的上述行为违反了《证券法》第五十八条:“任何单位和个人不得违反规定将自己的证券账户出借或者借入他人的证券账户”。证券账户、从事证券交易”, 构成违反证券法第一百九十五条规定出借自己的证券账户的行为。根据当事人违法行为的事实、性质、情节和社会危害程度, 根据规定, 上海证监局决定责令开诚投资改正, 给予警告, 并处罚款30万元;责令李某改正,

给予警告, 并处罚款5万元。处罚款3万元;责令改正, 给予警告, 并处罚款3万元。新《证券法》实施以来, 首次对个人借出证券账户实施公开行政处罚。数据显示, 目前, 我国资本市场的个人投资者已超过1.9亿。对此, 孟波表示,

典型案例具有引领性和可论证性对规范证券交易行为, 保护投资者合法权益, 维护社会经济秩序和社会公共利益, 促进社会主义市场经济发展具有重要意义。每一个典型案例都是法治宣传的教材, “以案释法”有助于人民群众更好地了解法律、遵守法律。 IPG中国首席经济学家白文喜也对《华夏时报》记者表示, 对个人账户违规放贷的首次处罚表明, 新《证券法》对股票账户放贷的严肃态度和监管部门的严格执法, 也意味着证券账户被非法借贷的法律风险是真实存在的。 “除了合法的投资损失和非法经营风险外, 借出股票账户的人还承担因借出股票账户而逃避监管的风险。除了可能的行政处罚外, 还可能涉及刑事责任。因此, 投资者需要支付注意保护个人账户, 正确使用个人股票账户,

严禁个人账户出借。”白文曦说道。相关监管将常态化。 2020年3月1日起施行的新《证券法》第五十八条规定, 任何单位和个人不得违反规定出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事经营活动。证券交易。第一百九十五条规定, 违反本法第五十八条规定, 出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易的, 责令改正, 给予警告, 可以罚款不超过50万元。美好的。记者了解到, 此前, 对借出股票账户的处罚监管往往集中在账户的借款人身上。由于放贷人绝大多数属于个人投资者, 在新《证券法》实施之前, 个人投资者的放贷行为并未受到特别关注。对此, 独立经济学家王赤琨对华夏时报记者表示, 个人账户违规放贷的处罚标志着资本市场进一步成熟。首起个人证券账户非法出借案件, 是对相关执法部门和执法人员的处罚。执法案件还明确了相关核查工作的标准, 有利于基层执法工作的有序开展, 在规范资本市场行为和规范资本市场行为的同时, 可以减轻资本市场所有参与者的工作量。
       证券市场。在王赤坤看来, 借出股票账户可能涉及非法证券活动, 使金融环境更加复杂, 还可能影响金融秩序, 酝酿金融风险, 向我国其他金融市场渗透和转移风险。借贷股票账户可能涉及洗钱等非法金融活动, 为洗钱等犯罪活动提供了便利。借贷股票账户超出我国正常金融监管范围, 使我国金融监管失控, 加大了政府打击非法洗钱等违法犯罪活动的难度。记者了解到, 继上海证监局开出第一张罚款单后, 山东证监局近日也开出类似的罚款单。
       根据山东证监局的罚单信息, 2020年7月下旬至调查之日, 郎彦彦将其股票账户借给他人使用。根据新《证券法》第 195 条规定山东证监局决定责令郎某某改正, 给予警告, 对其非法出借股票账户处以3万元罚款。证券公司私人财富经理吴素伟告诉华夏时报记者, 新《证券法》对借贷账户的规定和处罚不同, 主要体现在两个方面。一是主体, 由原法人扩充而成。任何单位和个人不得非法开立借贷账户、借用他人证券账户从事证券交易。二是扩大处罚范围, 放贷并举。吴素伟认为,

未来对个人借贷账户的监管会更加严格, 会趋于常态化。
       

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